Nuevos indicadores de riesgo de blanqueo de capitales fomentadas por las nuevas tecnologías y las criptomonedas

Los indicadores de riesgo de blanqueo de capitales se crean con la intención de mejorar las posibilidades de identificar actividades sospechosas de blanqueo de capitales, sobre todo con el uso de nuevas tecnologías como la criptomoneda. Con el blanqueo de capitales, se pretende ocultar un origen fraudulento de dinero o bienes, procedentes de actividades o procedimientos delictivos. Para ello, se insertan en nuestro sistema financiero con una apariencia legal.

Influencia de las nuevas tecnologías en el blanqueo de capitales

Actualmente, existen nuevas técnicas para llevar a cabo el blanqueo de capitales, de la mano de las nuevas tecnologías. Un claro ejemplo puede ser el criptoblanqueo o los juegos online. De esta forma, los delincuentes pueden blanquear dinero fácilmente, ya que no hay regulación legal especifica al respecto y las transacciones que realizan son anónimas.

Es importante mencionar, que en junio de 2020 se publicó el Anteproyecto de Ley, que transpone la Directiva Comunitaria UE 2018/843, de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, incorporando otras medidas que refuerzan la prevención de blanqueo de capitales de los Estados miembros.

Objetivos de este Anteproyecto:

1. Se consideran sujetos obligados a negocios relacionados con moneda virtual:
tanto a los proveedores de servicios de compraventa de criptomoneda, como intercambio de criptomoneda o custodia, según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

2. Mejorar el sistema de blanqueo de capitales y financiación de terrorismo, teniendo en cuenta las nuevas tecnologías y su importancia.
Tras esto, el pasado 28 de abril, se publicó el Real Decreto-Ley 7/2021, el cual realiza modificaciones a la Ley 10/2010 de 28 de abril, de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y transpone directivas de la UE en la materia, que detallaremos después.

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